据中央人民广播电台中新社报道，“充值500元话费仅需420元”、“最晚到账时间为72小时”……看到这样的广告，你会心动吗？近日，网上又出现话费“慢充”方式，优惠力度不小。然而，这些看似简单普通的充值交易，却暗藏诈骗风险。你的手机卡可能被封，你也可能落入错综复杂、环环相扣的洗钱陷阱。话费充值如何成为间接洗钱的工具？
不久前，湖南省永州市公安局冷水滩分局反诈骗中心接到运营商线索，一市民通过闲鱼平台网上低价充值话费，但话费到账后，其手机卡却被公安机关冻结。接到线索后，反诈骗中心民警经研究分析，认定这是一起利用“慢充”为网络犯罪洗钱的新型违法犯罪行为。
警方成功抓获犯罪嫌疑人唐某（永州市公安局冷水滩分局供图）
充值话费如何间接涉嫌洗钱？永州市公安局冷水塘分局反诈骗大队民警刘洪祥告诉中国国际广播电台，自2023年11月起，犯罪嫌疑人唐某通过自己的闲鱼账号在平台上发布低价充值话费的广告，以赚取佣金。他通过以远低于市场价的价格兜售话费“慢充”服务，吸引大量用户下单。在获取用户手机号码后，唐某将需要充值的手机号码和充值金额告知“上线”，“上线”利用事主账户中的资金向这些手机号码充值话费。
低价话费充值广告（图片来源：闲鱼商家）
也就是说，这个链条上至少有两个环节、四个角色，分别是代理“慢充”收取回扣的唐某、在闲鱼下单“慢充”的手机用户、真正拿到“慢充”订单钱的电信诈骗分子、被骗后将“真金白银”话费打入手机用户账户的受害人。而唐某作为代理，又是如何联系上线的呢？
刘洪祥称：“犯罪嫌疑人唐某通过社交软件‘()’联系了可以实施电信诈骗的人，电信诈骗分子在进行‘刷单’诈骗。唐某在闲鱼APP上发布广告，称420元或405元可以充值500元话费，手机主人看到后想捡个便宜，就在闲鱼上下了单。唐某拿到手机号码后发给电信诈骗分子，电信诈骗分子再发给受害人，让受害人‘刷单’，往这个手机号充值500元话费。”
结果，在闲鱼平台下单“慢充”的手机用户获得了500元的充值金额，犯罪嫌疑人唐某从手机用户支付的400多元中扣除约40%的服务费，以USTD虚拟货币的形式转给专门实施电信诈骗的团伙，完成洗钱。最终，只有被“刷单”骗取的受害人遭受了实际经济损失。这个“线上”电信诈骗团伙是如何通过“刷单”一步步引导受害人用其账户中的资金为这些手机号码的电话费充值的？
刘鸿翔说：“受害人发现有人在某些社交平台上发布兼职广告，于是就找到了发布者。发布者告诉他，兼职的前提是要交一定的钱，才能做‘任务’。比如第一单是充值话费，充值500元可以返还600元；第二单是在京东或淘宝上订购一些商品，下单后本金和利润一起返还。第二单金额可能更大，第三单就更大了。当第四单、第五单达到几万的时候，诈骗分子就会以‘刷单’错误或者‘刷单’没有按照提示操作为由，要求受害人再刷一次单。等受害人充值完钱，对方就失联了，受害人才慢慢意识到，这其实是一个骗局。”
刘鸿翔解释，这也解释了为何话费充值金额不能实时到账，只能“慢慢收取”。
刘洪祥称：“由于从机主在闲鱼上下单到号码传送给受害人有一个过程，而受害人收到号码后不一定能马上充值，所以帮买家充值的犯罪嫌疑人唐某会向买家强调‘48到72小时后会收到话费’。”
“慢充”话费商家发布的充值说明（图片来源：闲鱼商家）
刘洪祥特别提到，不少用户下单后第二天就接到陌生电话，称自己操作失误，不小心扣错了话费金额，要求退款；当然，更多用户接到了当地派出所的核实电话。他们“慢充”话费的行为，正在被动成为他人犯罪的帮凶。
刘洪祥说：“正是因为电信诈骗的受害者误以为这个号码是诈骗犯的号码，所以才报警，并将号码提供给了公安机关。正是因为机主贪图便宜，才有可能给自己带来麻烦，因为当他们在闲鱼上订购‘慢充’话费时，代充话费的卖家会给他们发信息，‘您可能会收到骚扰电话，说您误充值了，请忽略’。”
代充话费的卖家告诉业主不要理会“骚扰短信”（永州市公安局冷水滩分局供图）
“假订单”受害者误以为在闲鱼上订购“慢充”服务的手机机主是电信诈骗分子（永州市公安局冷水滩分局提供）
事实上，洗钱团伙借用合法充值交易的“外衣”，隐匿、套取、转移违法犯罪资金，使电信诈骗受害人损失难以追回。这种以“慢充”洗钱的犯罪手段，利益链条紧密，团伙结构复杂，加大了警方的监管打击难度。据了解，永州市公安局冷水塘分局于3月6日将唐某抓获。目前，唐某已被依法刑事拘留，案件正在进一步侦查中。
犯罪嫌疑人唐某被依法刑事拘留（永州市公安局冷水滩分局供图）
看似简单普通的充值交易，却暗藏诈骗风险，让人陷入错综复杂、环环相扣的洗钱陷阱。那么，手机话费充值的正规渠道有哪些呢？
中国移动客服表示：“可以通过中国移动APP充值，微信、支付宝也是正规合法的充值渠道，其他方式如银行卡、云闪付等也可以充值，但属于第三方平台，可能会有资金到账延迟，但不会拖太久。如果不去专门的‘慢充’，最迟两小时资金到账。”
中国联通客服称：“你可以通过联通APP、微信、支付宝、联通公众号、小程序充值，这些是唯一官方的充值渠道。建议不要用‘慢充’，我没听说过有这样的优惠。如果通话费两小时还没到账，那肯定有问题，一般十分钟内就能到账。”
然而，记者昨晚(24日)在闲鱼APP上搜索“话费慢充”时，仍然发现大量账户在做话费“慢充”业务。
当记者搜索“话费慢充”时，界面显示“小闲鱼未找到您想要的项目”；而当输入“话费慢充”时，则出现大量提供“慢充”服务的账户。
记者联系其中一家商家，询问如何成为“慢充”话费业务的代理商，对方向记者提供了一套可以赚取差价的充值系统，除了能以较低的折扣充值话费外，还能以低价充值电费、煤气费等。
客服人员说：“我们给你一个后台充值网站，还有账号和密码，登录之后上面会显示价格，你只要用下单人的手机号往对应渠道提交订单就可以了。如果你在闲鱼卖100元话费94元，我们的进货价是91.5元，你往账单系统提交就可以赚2.5元，下单越多赚得越多。我是你的上级，91元进货给你91.5元，每100元话费订单，我赚你0.5元差价。”
登陆网上提单系统后的界面
在线提单系统电话充值充值接口
公安机关在此提醒您：低价充值话费、水费、电费的广告都是“陷阱”，您可能成为洗钱犯罪分子的一份子；不要轻信所谓的慢充优惠信息，提高警惕；此类充值活动绝无官方宣传，请选择正规的官方渠道进行充值付款。
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