网上存在一种话费、电费、游戏币等“慢充”方式，通过一定的折扣吸引人们充值。看似简单的充值交易却暗藏洗钱陷阱。前不久，济南市公安局市中区分局在侦查一起电信网络诈骗案时，破获了一起利用“慢充”平台洗钱的案件。中央电视台新闻频道《新闻直播间》栏目就报道了这起案件。
破获电话诈骗案
“话费慢充”洗钱陷阱
近日，济南市公安局市中区分局接到辖区王女士的报案，称其被以影响信用为由骗取104余万元。原来，就在前几天，她在家就接到一个陌生男子的电话，称自己是某知名电商公司的客服人员，要求王女士手机部分功能关闭，否则会影响信用。
该男子称想查看王女士的银行账户余额，王女士没多想就截图发给了他。随后该男子又发来一张所谓的认证截图，要求王女士输入验证码。王女士输入三次验证码后，银行账户上的100多万元就被转走了，王女士赶紧向公安机关报案。
接报后，济南市公安局立即成立专案组，对王女士被骗取的资金流向进行梳理分析。
专案组发现，为逃避公安机关追捕，犯罪团伙对涉案资金进行多层次转移、挪用。一方面，采用贸易套期保值、境外购买实体商品、购买虚拟货币等传统方式洗钱；另一方面，利用名为“慢充”平台的支付渠道，以充话费、电费等形式将涉案资金洗钱。
充值你的电话费
它是如何间接成为洗钱工具的？
在所谓的“慢充”平台上，客户将充值的话费、电费的钱转到公司下属的代理商那里后，需要几天的时间才能到账。那么，在这段空白期里，客户充值的钱都去哪儿了呢？
原来，不法分子收到充值款后，会修改充值链接，将原充值界面伪装成赌博充值界面，然后放置在赌博网站上。也就是说，利用充值服务平台技术，将真实的话费充值订单替换成赌博充值订单，转移非法资金，完成洗钱过程。这期间，平台商户、中间商、渠道商会层层扣取一定比例的服务费。
由于能以相对较大的优惠吸引客户充值，“慢充”平台经过多渠道吸引、推广后，会在短时间内积累大量客户，比如客户需要充值100元话费，只需要向商家支付80元或85元即可。
“慢充”平台同样存在多层级，相互牟利，订单经过多层级传递后传送至境外地下钱庄的系统，地下钱庄会根据订单需求，将诈骗资金分别给不同客户充值话费或电费，从而完成涉案资金的客户充值和洗钱。
经分析、整理相关资料，专案组初步认定，该案由境外犯罪集团精心策划组织，涉及平台开发制作、流量引流推广、人员招募、洗钱等多个黑灰产业相互交织、参与的系列案件。
追踪
捣毁涉案多个“慢充”平台
网络上的加油卡、游戏币“慢充”都是同一个套路。警方在对涉案“慢充”平台进行分析研判后发现，各级代理商之间传输订单数据的平台都是统一的专用平台，而这些平台的技术开发者也都是同一个人——张某。在获得张某的真实身份后，警方迅速展开抓捕行动。
落网后，张某供述称，自己曾在一家信息技术公司工作，两年前从网上购买了一个“慢充”平台，破译了其源代码后，利用技术手段实现了充值订单的自动采集、匹配、上传，以及话费、电费的批量充值。
短短半年时间，张某为11位“下线”打造了这样的“慢充”平台，来自上海的钱某就是张某的下线之一。
钱某被抓获后，警方对其电脑进行检查发现，2023年短短两个多月时间，钱某利用“慢充”平台以充值话费等方式洗钱2800余万元，自己获利30余万元。
目前，该案18名犯罪嫌疑人均被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦查中。
警方提示
骗徒以高额折扣吸引消费者缴纳电话费、电费、水费、煤气费等生活费用，这些费用小额分散，隐蔽性强，让消费者在不知情的情况下成为洗钱的帮凶。消费者应警惕洗钱陷阱，做到以下几点：
（1）个人身份证明文件或银行账户不得出租、出借或出售。
（2）保护个人隐私，拒绝向他人透露网上银行账户用户名、密码、动态密码等关键信息，避免参与协助信息网络犯罪活动。
（3）充值付款选择正规官方渠道，虽然优惠不多，但是有保障。
（四）不要轻易相信大折扣充值广告，警惕低价充值陷阱。
来源 | 山东公安央视新闻
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