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为切实维护金融消费者合法权益，井陉农商银行各分支机构紧密结合当地实际，通过多种形式向消费者传递防诈骗知识，精心守护消费者“钱包”，2023年成功拦截电信诈骗案件3起，收到公安机关表扬信1封、客户感谢信1封。
案例一：2023年2月22日，一名男性客户来到井陉农商银行某支行柜台，要求调整手机银行限额。柜员在查看客户过往交易记录后，告知客户“根据防范电信网络诈骗的要求，转账限额调整需以过往交易金额为准，必须报备”。该男子犹豫再三，没能说出需要调整转账限额。意识到此项业务可能存在风险，支行行长立即向当地公安机关反诈骗中心工作人员核实，并向技术发展部报备。经询问，反诈骗中心答复，此人可能涉嫌诈骗、赌博交易，该账户已被其他公安机关停用，但时间仅48小时，时间即将到期，涉案资金极有可能损失，要求按照涉嫌犯罪采取暂停该账户所有交易的措施。支行紧急采取措施暂停该账户所有交易。
2023年3月20日，公安机关经过缜密侦查，发现犯罪嫌疑人确实参与网络赌博，涉案资金为电信网络诈骗资金。公安机关认为，这是一起利用银行卡参与网络赌博的典型案件。通过警方与银行的配合，在较短时间内控制了可疑客户的资金，为公安机关破案发挥了积极作用。事后，该支行收到了公安局的表扬信。
案例二：2023年8月7日，井陉农商银行某支行在受理一名60多岁男子开通银行卡转账业务的申请时，在询问转账用途时得知客户准备给陌生人转账。客户接到陌生人电话，告知其在网上购买了“百万保险”，如果不取消保险，每月银行卡将被扣款7000多元。在对方电话的引导下，客户下载了“途客宝”APP进行网上取消保险。由于操作多次失败，对方诱导其说出卡号和提款密码，并要求其到银行开通转账汇款功能。支行柜员帮客户查了来电号码，显示均为越洋电话。工作人员果断判断这是一起电信诈骗案件，劝阻客户不要按照对方要求转账。经过柜员耐心解释，该客户终于认识到自己被骗了，成功避免了卡上4.8万元资金的损失。
为确保客户资金安全，柜员帮助客户修改银行卡密码，将卡内资金及微信、支付宝余额全部转入客户储蓄存折，卸载相关软件，对手机进行病毒查杀，下载安装“国家反诈骗中心”APP，开启“来电提醒”功能，帮助客户防范电信诈骗。随后，支行收到了客户亲笔写的表扬信。
案例三：2023年9月25日，某客户携带定期存单到井陉农商银行某支行取款，要求柜员将钱转至其配偶账户。当时，客户十分着急，要求快速办理。柜员接过定期存单仔细查看，发现存单尚未过期，同时客户神色焦急。根据工作要求，在询问客户取款用途时，客户不愿配合。柜员出于职业警惕，不断耐心向客户解释询问取款用途，同时着重向客户介绍当前电信网络诈骗的危害性、隐蔽性。
经过一番详细解释，客户终于相信了柜员，说出了退费的原因。其丈夫收到女儿发来的QQ信息，称学校有清华大学教务处发布的活动，宣传学校将招收65名学生进行培训，成绩优秀的前15名学生可保送清华大学，只要缴纳36900元即可报到，还称名额不多了，要尽快报名交费。柜员听到客户的回答后，立刻判断客户是遭遇电信诈骗，于是建议客户当场给女儿的班主任打电话核实此事。通话中，班主任否认学校有这样的活动。随后柜员让客户联系女儿，得知该信息并非其发的，其QQ号前段时间被盗用。井陉农商银行柜员成功截获了这起电信诈骗案件，保护了客户的资金，得到了客户的感激和信任。
未来，井陉农商银行将继续深入开展反诈骗宣传，与当地公安机关保持密切合作，努力为金融消费者营造安全稳定的金融环境，让电信、网络诈骗无处遁形。（岳百阳）
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