【中国广电甘肃总公司】防范电信网络诈骗，分析10起高发电信网络诈骗大案-流量卡办理网

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返利骗局

网络返佣诈骗已逐渐演变为变异最多、变化最快的一大类诈骗，成为虚假投理财、贷款等其他复杂诈骗的主要引流方式，网络赌博、网络色情等其他违法犯罪，被骗超百万元的重大案件时有发生。大多数受害者是学生、低收入群体和失业者。

【典型案例1】邵某在微信群里看到“免费赠送、点赞、评论返佣”的信息和二维码，扫码联系客服，按要求下载App，然后在App内“接待员”的指导下完成刷单任务。完成5个小任务后，您将收到相应的佣金，您可以将其全部提取到您的银行卡中。随后，邵某开始认购更大的任务清单组合，总投资本金11万元。然而，在按要求完成任务后，他发现自己无法提取现金，App“接待员”表示，由于邵某的操作失误，他不得不再做一次复合任务来提取现金，而邵某此时才发现自己被骗了。

虚假的网上投资和财富管理骗局

在这种情况下，一些骗子会使用多种方法将受害者拉入所谓的“投资”群聊，然后冒充投资导师或理财顾问，发送投资成功的假消息或“直播课”，骗取受害者的信任。有的利用交友平台确定与受害者的婚姻恋爱关系，然后以平台特殊资源、漏洞等高额经济回报为由，欺骗受害者信任他们。随后，骗徒诱使受害人在虚假投资平台开户投资，前期对受害人小额投资进行水回扣测试。受骗者大多是具有一定收入和资产的单身人士或热衷于投资和炒股的群体。

【典型案例2】俞某在直播平台观看股票交易知识直播时，收到自称是主播的好友请求，私聊后，双方加了QQ好友，对方被拉进了投资交流群，俞某看到群里其他人在投资某个App，于是他下载了App，按照群管理员的指示投资了App，小实验成功获利，成功退出。俞某觉得自己赚了不少钱，于是在App上总共投资了347万元。直到月底，俞某才发现App中的余额无法取出，被对方封杀，才发现自己被骗了。

虚假的在线贷款诈骗

骗徒通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式发布贷款、信用卡、取现广告，冒充银行、金融公司员工联系受害人，谎称“无担保”、“免征信”“快速贷款”，诱骗受害人下载虚假贷款应用程序或登录虚假网站。受害人以收取“手续费”、“保证金”、“代理费”等为借口，诱骗其转账汇款。在收到受害者的转账后，欺诈者会关闭虚假应用程序或网站并阻止受害者。大多数受骗的人是有紧急贷款需求和急需现金周转的人。

【典型案例3】范某接到一个自称是金融平台客服的人打来的电话，询问是否有贷款需求。因为范某刚好需要资金周转，所以加了对方的微信好友，下载了某款“借贷”app。范某在APP上申请贷款后，对方以缴纳会员费、解冻费、证明还款能力等为由，要求他转账。范某将13.7万元转账给对方后，对方仍表示贷款条件不满足，不能借给对方，随后就失去了联系。范某发现下载的App无法再登录，才发现自己被骗了。

冒充收费公司的物流客服骗局

骗徒冒充电商平台或物流快递公司的客服，谎称受害人在网上购买的产品存在质量问题或所售商品因违规下架，并以“要求退款”或“重新开店”要求付款为由，诱使受害人提供银行卡、手机验证码等信息，并引导受害人以屏幕共享或要求下载指定应用程序的方式转账。大多数受害者是经常在电子商务平台上在线购物的消费者或电子商务平台的商店经营者。

【典型案例4】杜某接到一个自称网店“客服”的人打来的电话，说他前几天买的染发剂质量有问题，需要向杜某退款要求赔偿，杜某信了。“客服”诱使杜某下载一个APP，通过APP打开手机的屏幕共享功能，按照说明进行操作。随后，杜某的手机收到一条短信，称银行卡被转账2万元，才发现自己被骗了。

冒充治安诈骗、法律诈骗

诈骗者通过非法渠道获取被害人的个人身份信息，然后冒充检察院和执法机关工作人员，通过电话、微信、QQ等方式联系受害人，以被害涉嫌洗钱、非法出入境、持有快递毒品等为由威胁恐吓受害人，护照问题等违法犯罪，要求配合调查，严格保密，向受害人出示“逮捕令”、“通缉令”、“资产冻结函”等虚假法律文件，增加可信度。同时，要求受害人前往酒店等封闭空间，以阻断与外界联系为条件“配合”其工作，并将资金转入“安全账户”，从而实施欺诈。

【典型案例5】杨先生接到上海市公安局一名自称民警的电话，称杨先生名下银行账户涉嫌非法洗钱，要求他到上海市公安局处理。杨某说自己去不了，对方让他加QQ好友，发了一张显示杨某照片的文件，里面有涉嫌洗钱等要判刑的内容，杨某很害怕。随后，对方以涉及警方机密为由，要求杨某去无人房间配合调查，并表示如果杨某想消除嫌疑，需要将卡中的钱全部转入“保险箱账户”，等案件查清后再退还这笔钱，于是杨某将5万元转入对方提供的银行账户。后来，因为对方要求删除所有聊天记录，杨某才发现自己被骗了。

虚假信用欺诈

骗徒冒充银行、银保监会或网络贷款平台工作人员与受害人建立联系，谎称受害人过往的校园贷款、助学贷款等账户未及时注销，相关账户需要注销;或谎称受害人的信用卡华北、借款等信用支付工具有不良记录，相关记录需要剔除，否则会严重影响个人征信。其后，骗徒以消除不良信用记录、核实记录为借口，诱使受害人通过网络贷款平台或互联网金融应用程式贷款，将款项转入其指定账户，从而实施诈骗。

【典型案例6】王总接到自称银保监办高息贷款的工作人员打来电话，对方称王总因贷款逾期导致不良记录，影响个人征信。经过一番交流，王某相信了对方的身份，按照指引，将25万元共计25万元转入所谓“中国银保监会认证对接账户”的三个不同账户，其中23万元是王某从三个金融平台借来的。“你还用过哪些银行卡和贷款应用程序？”当对方反复问这个问题时，王某醒悟过来，发现自己被骗了。

假冒购物和服务诈骗

骗徒在微信群、朋友圈、网购平台等网站上发布“低价优惠”、“海外代购”、“0元购物”等广告，或提供“征文写作”、“私家侦探”、“跟踪定位”等特殊服务广告，吸引受害人注意。骗徒联系受害人后，诱导受害人通过微信、QQ或其他社交媒体添加好友讨论，并以私交可以节省“手续费”或更方便为由要求私转。受害人付款后，骗徒会以缴纳“关税”、“定金”、“交易税”、“手续费”等为由，诱骗受害人继续转账汇款，然后拉黑受害人。

【典型案例7】李总在网上看到某贵酒销售广告，于是根据对方留下的联系方式，将其添加为微信好友，查询详情。对方自称是工厂直销，可以提供内部价格，但需要私下交易。约定价格后，李某将1.1万元转入自己的账户。几天后，当李某向对方咨询物流配送信息时，发现自己被拉黑了，他才意识到自己被骗了。为了找到骗子，在网上搜索了私家侦探后，李某又加了一个自称是私家侦探的人作为好友。对方说可以通过手机找到李某找人，但是他需要先交1万元的人工费，转账1万元到对方提供的账户后，李某发现自己又被封了，被骗了两次。

冒充领导和熟人进行诈骗

骗徒利用受害者领导、熟人、子女老师的照片、姓名等信息，对社交媒体账号进行“打包”，将受害者添加为虚假身份的好友，或将受害者拉入微信聊天群。其后，骗徒以领导或熟人的身份对受害人表示关心，或模仿领导、老师等人的语气，骗取受害人的信任。其后，受害人以不方便出面或接听电话为由，要求受害人将钱转入指定账户，并不断以时间紧迫为借口，催促受害人尽快转账，以实施诈骗。

【典型案例8】李某的QQ账号被骗徒拉进了工作群，当他看到群里的成员名字都是公司员工时，没有再核实。几天后，李某收到群消息：“总经理”假扮骗子说要给对方的项目款，让李某查一下公司账户里还有多少钱。李某核对公司账户资金后，骗子冒充的“总经理”要求李某将账户内资金全部转入对方指定账户，并以事情紧急为由，催促李某赶紧转账。由于怕得罪“领导”，李某将公司账户中的40万元全部转入。后来，公司总经理接到银行发来的短信询问，李某发现自己被骗了。

网络游戏产品的欺诈易

骗徒在社交媒体和游戏平台上发布买卖网络游戏账号、道具、积分卡的广告，或免费低价获取游戏道具、参与抽奖等相关信息。骗徒在受害人主动联系后，以更便宜、更方便为由，诱使受害人绕过正规平台与受害人进行私下交易。或者要求受害人添加所谓的客服账号参加抽奖，并以操作错误或等级不足等为由，要求受害人支付“注册费”、“解冻费”和“会员费”，成功后将受害人拉黑。

【典型案例9】沈某在玩游戏时，在游戏聊天框看到一条“加入群组免费领取游戏道具”的消息，申请加入群后，网名“外卖员”的人告诉沈某，扫描群内二维码即可获得大量游戏福利。沈某用微信扫描二维码填写相关信息后，网页突然显示微信会被冻结，于是沈某联系了“送货员”，后者说沈某操作不当，推送了一个网名“处理员”的人给他。“处理者”表示，他需要证明微信是自己通过转账使用的，核实后所有资金都会全额返还。根据对方的要求，沈某先后将1.8万元转入指定账户，后来才发现自己因为被对方封杀而上当受骗。

婚姻和约会骗局

骗徒通过网络搜集大量“白富美”和“高福帅”的自拍和生活照片，按照剧本创建不同的身份，然后在婚恋网站上发布个人信息。骗徒透过社交媒体与受害人建立联系，使用照片及预先设计的假身份，诱骗受害人信任他们，并与受害人建立长期的恋爱关系。随后，骗徒以发生意外急需用钱或帮助项目资金周转等为由向受害人索要钱财，并要求受害人根据受害人的财务状况转账，直到受害人意识到自己被骗了。

【典型案例10】谢女士在网上认识了一位自称是驻某国军医的“外国士兵”，非常喜欢中国文化，希望将来能在中国定居。在与这位“大兵”聊天的过程中，谢女士渐渐被对方优雅的谈吐和日常的关怀所感动，在未见面的情况下与对方建立了关系。“GI”说，为了和谢女士一起生活，他想把所有财产都转移到中国，但因为被海关截获，需要谢女士帮忙交手费才能通过。谢女士随后将5万元转入自己提供的账户，然后又多次将40多元转入对方提供的银行账户，因为她需要支付“解冻费”和“手续费”，直到被对方拉黑，谢女士才发现自己被骗了。

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